馬紹爾離岸公司注冊完成之后，如果需要開(kāi)戶(hù)的話(huà)，可以帶著(zhù)公司資料到銀行辦理開(kāi)戶(hù)事宜。馬紹爾離岸公司可以在國際各大外資銀行開(kāi)戶(hù)，也可以在國內的內資銀行開(kāi)設離岸賬戶(hù)。
馬紹爾公司銀行開(kāi)戶(hù)流程
1、我司提前預約銀行
2、客戶(hù)攜帶開(kāi)戶(hù)相關(guān)資料至銀行，相關(guān)資料包括
1）馬紹爾公司全套資料
2）董事身份證或護照
3）董事地址證明(有體現董事姓名及地址的單子，如水電費單等，需連續3個(gè)月）
4）注冊人代理證明書(shū)（若無(wú)，需讓注冊代理機構出具）
3、銀行人員詢(xún)問(wèn)相關(guān)問(wèn)題
銀行開(kāi)戶(hù)時(shí)，均需與開(kāi)戶(hù)人面談，詢(xún)問(wèn)相關(guān)問(wèn)題，其目的是過(guò)濾可能涉及洗錢(qián)的客戶(hù)，也為挑選一些優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。
1）公司相關(guān)概況、公司性質(zhì)
2）主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、進(jìn)出口規模和出口國家等。
3）開(kāi)戶(hù)用途
4）詢(xún)問(wèn)國內是否有公司
4、開(kāi)立銀行賬戶(hù)
馬紹爾公司可開(kāi)戶(hù)的銀行
一般從事國際貿易的企業(yè)較多的會(huì )選擇在中國大陸的銀行開(kāi)戶(hù)。
外資銀行可開(kāi)戶(hù)的有：匯豐銀行，恒生銀行，渣打銀行等；
內資銀行可開(kāi)戶(hù)的有：交通銀行，平安銀行（原深發(fā)展），浦發(fā)銀行，招商銀行等；
除了在外資銀行開(kāi)戶(hù)以外，在我們國內很多銀行也是可以開(kāi)離岸賬戶(hù)，如國內的4大銀行：招商銀行、平安銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行，這4大銀行開(kāi)出來(lái)的賬戶(hù)叫做OSA賬戶(hù)。國內的有不少中小銀行開(kāi)出來(lái)的賬戶(hù)叫NRA賬戶(hù)。這兩種賬戶(hù)的性質(zhì)都是一樣，可以無(wú)限制接收外幣，不同在于開(kāi)戶(hù)行不一樣，叫法不一樣，管制不一樣，還有每個(gè)銀行地區的開(kāi)戶(hù)要求不一樣的，所以在開(kāi)戶(hù)之前一定要先咨詢(xún)下當地銀行的開(kāi)戶(hù)要求。符合條件后就可以拿著(zhù)公司的整套資料去開(kāi)戶(hù)了。帳戶(hù)申請成功后就可以通過(guò)網(wǎng)銀無(wú)限制的接收外匯和轉外匯。
馬紹爾公司銀行開(kāi)戶(hù)注意事項
1、馬紹爾公司注冊時(shí)，需仔細詢(xún)問(wèn)是否協(xié)助開(kāi)戶(hù)成功
很多中小注冊代理機構，忽悠客戶(hù)低價(jià)注冊了馬紹爾公司，但不包括離岸賬戶(hù)開(kāi)設。若要開(kāi)設離岸賬戶(hù)，都要收取高昂的費用，而且不保證開(kāi)戶(hù)成功，因此，在注冊馬紹爾公司的時(shí)候，就需仔細詢(xún)問(wèn)是否包括開(kāi)戶(hù)成功。
我司專(zhuān)業(yè)注冊馬紹爾公司十五年，全國十余家分公司，與眾多銀行有著(zhù)戰略協(xié)作關(guān)系，我司注冊的客戶(hù)，100%開(kāi)戶(hù)成功。
2、銀行開(kāi)戶(hù)詢(xún)問(wèn)回答技巧
1）開(kāi)戶(hù)人著(zhù)裝得體，回答流利，切忌吞吞吐吐，據實(shí)回答。
2）對于公司收款方式和客戶(hù)性質(zhì)多做說(shuō)明，會(huì )幫助銀行作正確判斷
3）交易國家，要避免有受制裁的國家，制裁國家名單如下：
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國家 |
代碼 |
國家 |
代碼 |
國家 |
代碼 |
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蘇丹 |
SDN |
利比亞 |
LBY |
白俄羅斯 |
BLR |
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朝鮮 |
PRK |
索馬里 |
SOM |
津巴布韋 |
ZWE |
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科比里亞 |
LBR |
也門(mén) |
YEM |
阿爾巴尼亞 |
ALB |
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科特迪瓦 |
CIV |
伊拉克 |
IRQ |
俄羅斯 |
RUS |
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南蘇丹 |
SSD |
敘利亞 |
SYR |
厄立特里亞 |
ERI |
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剛果金 |
COD |
伊朗 |
IRN |
緬甸 |
MMR |
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中非共和國 |
CAF |
古巴 |
CUB |
阿富汗 |
AFG |
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黎巴嫩 |
LBN |
馬其頓 |
MKD |
波斯尼亞 |
BIH |
4）貿易交易額要根據公司的實(shí)際情況來(lái)回答，不要過(guò)于夸大，也不能太少，宜不低于30萬(wàn)美元為宜。
5）開(kāi)戶(hù)目的，不要說(shuō)是為了繞開(kāi)外匯管制而開(kāi)離岸賬戶(hù)，應為方便國際貿易操作而開(kāi)戶(hù)的。
6）記得保留銀行客戶(hù)經(jīng)理的聯(lián)系方式，方便后續的聯(lián)系
3、馬紹爾公司成立后要及時(shí)開(kāi)立銀行賬戶(hù)
注冊代理人架構證書(shū)是有實(shí)際限制的，一般在2-6個(gè)月。因此，我司建議，馬紹爾公司注冊完成后，在2個(gè)月內開(kāi)設完成銀行開(kāi)戶(hù)。若延誤，需要重新出具注冊代理人架構證書(shū)，導致賬戶(hù)延誤，又增加了出具證書(shū)的費用。
