現在注冊香港公司的門(mén)檻比較低，但許多外貿公司的需求熱度和目的是在香港銀行開(kāi)戶(hù)，CRS和SCR “雙高壓”，離岸開(kāi)戶(hù)沒(méi)那么容易了，例如香港匯豐銀行、恒生銀行等大的銀行已經(jīng)基本不接收小客戶(hù)開(kāi)戶(hù)了，許多小企業(yè)只能選擇一些比較小眾的銀行開(kāi)戶(hù)，但還是經(jīng)常被拒，這是什么原因呢，下面給大家分析下香港花旗銀行開(kāi)戶(hù)被拒的原因及應對方案。
一、為什么選擇在香港花旗銀行開(kāi)戶(hù)？
1、花旗銀行經(jīng)過(guò)近兩個(gè)世紀的發(fā)展已經(jīng)成為美國最大的銀行之一，服務(wù)全球超過(guò)150多個(gè)國家及地區約2億名客戶(hù)，是一家世界級的銀行。
2、香港花旗銀行賬戶(hù)不受?chē)鴥韧鈪R管制，直接可以在銀行賬戶(hù)上進(jìn)行調撥資金。
3、香港花旗銀行存款利率、品種不受限制，比境內外銀行同類(lèi)存款利率優(yōu)惠、存取靈活。
4、香港花旗銀行賬戶(hù)免征存款利息稅
5、提高境內外資金綜合運營(yíng)效率，降低資金綜合成本，加快境內外資金周轉，提高資金使用效率。
6、利用離岸賬戶(hù)收付外匯非常方便，方便境內操控和境外運作。
二、香港花旗開(kāi)戶(hù)失敗的原因
外貿公司貿易背景比較雄厚的大企業(yè),貿易國家為全球性的,又比較經(jīng)常往返世界各個(gè)國家。香港花旗銀行開(kāi)戶(hù)是個(gè)比較好的選擇。下面是個(gè)人收集來(lái)的香港花旗銀行開(kāi)戶(hù)被拒的一些原因：
1、公司董事及股東在香港花旗銀行任何一家分支行有不良記錄
2、條件不符行業(yè)受限、業(yè)務(wù)及資金往來(lái)涉及敏感國家及區域、資金資質(zhì)不達標等。公司名稱(chēng)有敏感字眼。（珠寶、國際、房產(chǎn)、石油等）
3、申請資料未準備齊全。
4、跟客戶(hù)經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢(xún)問(wèn)開(kāi)戶(hù)的用途，從事的行業(yè)，資金來(lái)源等，模糊的回答會(huì )導致銀行對開(kāi)戶(hù)人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導致不予開(kāi)戶(hù)。
5、香港某些銀行在開(kāi)戶(hù)進(jìn)行客戶(hù)盡職審查時(shí)，要求準客戶(hù)回答十分多的問(wèn)題和遞交一些難以取得的證明文件。
6、香港花旗銀行盤(pán)點(diǎn)現有賬戶(hù)當中，出現過(guò)多太多賬戶(hù)開(kāi)設后，沒(méi)有使用，導致銀行管理資源浪費。
7、國家及世界各國金融監管力度越來(lái)越高，要求銀行嚴格監管，開(kāi)戶(hù)條件嚴厲審查。
8、受市場(chǎng)大環(huán)境的影響，香港銀行賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)量已經(jīng)接近飽和的狀態(tài)，對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的篩選成為行業(yè)潛規則。通過(guò)部分建議購買(mǎi)理財產(chǎn)品帶，結合市場(chǎng)飽和度、空賬戶(hù)多，政府及內部要，將會(huì )對開(kāi)戶(hù)量進(jìn)行部分限制。
三、提高香港花旗銀行開(kāi)戶(hù)成功率
上面我們已經(jīng)分析了香港花旗銀行開(kāi)戶(hù)被拒的原因，現在我們就可以針對以上幾點(diǎn)采取相應的方案，來(lái)提高開(kāi)戶(hù)的成功率。
下面是提升成功率的幾個(gè)主要措施：
1、開(kāi)戶(hù)之前不要個(gè)人直接跑去香港花旗銀行，先跟代理機構聯(lián)系好，把企業(yè)自身的情況和代理反饋。
2、香港銀行客戶(hù)經(jīng)理回執過(guò)后確立好面簽具體時(shí)間，然后準備好開(kāi)戶(hù)的整套資料。
3、注冊香港公司名字和行業(yè)避免敏感字眼，貿易國家要避開(kāi)高危國家
4、和客戶(hù)經(jīng)理對接的時(shí)候要自然得體，回答盡量簡(jiǎn)潔。
5、之前申請過(guò)，因為資料準備不足被香港花旗銀行的某一家分支機構拒絕過(guò)的，再次申請建議間隔半年以上。
