CRS的大政策環(huán)境下,最近有一些soho博主反饋很多離岸銀行開(kāi)戶(hù)失敗的案例，特別是匯豐銀行，，匯豐銀行提升門(mén)檻，很多企業(yè)達不到開(kāi)戶(hù)要求。
近期確實(shí)有很多咨詢(xún)銀行開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)，其中不少客戶(hù)有離岸賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)被拒的經(jīng)歷，下面就說(shuō)說(shuō)為什么要到香港交通銀行開(kāi)戶(hù)。
一、為什么要到香港交通銀行開(kāi)戶(hù)
交通銀行是中國歷史最悠久的國有股份制商業(yè)銀行之一，也是近代中國的發(fā)鈔行之一。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合交易所掛牌上市。
交通銀行是中國主要金融服務(wù)供應商之一，集團業(yè)務(wù)范圍涵蓋商業(yè)銀行、證券、信託、金融租賃、基金管理、保險、離岸金融服務(wù)等，
走國際化、綜合化道路，建設以財富管理為特色的一流公眾持股銀行集團，交通銀行開(kāi)戶(hù)有一些優(yōu)勢，可以參考下。
1、可以接受被恒生、匯豐等注銷(xiāo)過(guò)的賬戶(hù)。
2、離岸賬戶(hù)不受外匯管制，資金調撥比較自由
3、國際貿易的款項結算比較方便
4、各種貨幣可自由兌換，賬戶(hù)日常操作簡(jiǎn)便
5、便于向國際性銀行進(jìn)行貿易融資
6、相對比恒生、匯豐登這些香港大的銀行開(kāi)戶(hù)相對容易些。
7、購買(mǎi)理財產(chǎn)品，2天內就能拿到賬戶(hù)
從這里我們可以看出，香港交通銀行開(kāi)戶(hù)購買(mǎi)理財的話(huà)，開(kāi)戶(hù)速度很快
二、香港交通開(kāi)戶(hù)注意事項
1、公司董事及股東在香港交通銀行任何一家分支行有不良記錄
2、在境內分行客戶(hù)風(fēng)險等級評定為一般或低且已達標的沃德理財或私人銀行客戶(hù)除外。
3、不跟如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴等OFAC制裁國家及涉及經(jīng)濟制裁的國家進(jìn)行貿易往來(lái)
4、公司名稱(chēng)不能有敏感字眼。（金融、煤礦、珠寶、石油等）
5、申請資料要準備齊全。
6、跟客戶(hù)經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢(xún)問(wèn)開(kāi)戶(hù)的用途，從事的行業(yè)，資金來(lái)源等，模糊的回答會(huì )導致銀行對開(kāi)戶(hù)人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導致不予開(kāi)戶(hù)。
7、問(wèn)題回答要完善。香港有銀行在開(kāi)戶(hù)進(jìn)行"客戶(hù)盡職審查"時(shí)，要求準客戶(hù)回答十分多的問(wèn)題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開(kāi)戶(hù)過(guò)程變得冗長(cháng)困難。
三、怎樣提高香港交通銀行開(kāi)戶(hù)成功率
1、雖然說(shuō)注冊香港公司取名非常的自由，香港政府允許公司名稱(chēng)含有國際、實(shí)業(yè)、商貿、進(jìn)出口、拍賣(mài)、發(fā)展、科技、實(shí)業(yè)、投資等字眼出現。
但是如客戶(hù)后期要進(jìn)行銀行開(kāi)戶(hù)，建議大家盡量避開(kāi)信托、中國、中華、集團、控股、信貸、股份、資產(chǎn)、環(huán)球等敏感字眼，因為后期銀行審核會(huì )比較嚴格。
2、香港公司資料一定要帶齊全套資料，缺一不可。而且需注意的是，現在做金融投資的公司開(kāi)戶(hù)會(huì )更難一些。
3、銀行開(kāi)戶(hù)經(jīng)理提問(wèn)時(shí)，客戶(hù)的回答能力是導致開(kāi)戶(hù)不成功的主要因素。
客戶(hù)自己去開(kāi)戶(hù)，不僅會(huì )出現準備工作不足，或對開(kāi)戶(hù)要求不了解，導致多次審核卻無(wú)法通過(guò)還會(huì )留下開(kāi)戶(hù)不成功記錄，還會(huì )因為不了解銀行隨時(shí)變化的開(kāi)戶(hù)要求，出現好不容易排到號也無(wú)法開(kāi)戶(hù)的現象。
