最近有許多外貿公司的客戶(hù)和小編反饋，銀行將對其公司離岸賬戶(hù)進(jìn)行清理。與此同時(shí)，不僅僅是浦發(fā)銀行，包括招商銀行、交通銀行、平安銀行等在內的多家銀行都在不斷清理離岸賬戶(hù)，
如今離岸銀行開(kāi)戶(hù)，一般都要找個(gè)代理商了！關(guān)于離岸賬戶(hù)的注銷(xiāo)、凍結和降權，目前沒(méi)有一家銀行是有明確的標準。
關(guān)鍵點(diǎn)是：如果沒(méi)有國內關(guān)聯(lián)公司的，或涉及被美國、聯(lián)合國經(jīng)濟制裁國家交易的、涉嫌洗錢(qián)詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶(hù)都會(huì )被清理。
因此我們有必要了解下開(kāi)戶(hù)的一些問(wèn)題，下面為大家介紹香港交通銀行開(kāi)戶(hù)注意事項。
一、香港交通銀行開(kāi)戶(hù)注意事項
1、公司董事及股東在香港交通銀行任何一家分支行有不良記錄
2、在境內分行客戶(hù)風(fēng)險等級評定為一般或低且已達標的沃德理財或私人銀行客戶(hù)除外。
3、跟如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴等OFAC制裁國家及涉及經(jīng)濟制裁的國家進(jìn)行貿易往來(lái)
4、公司名稱(chēng)有敏感字眼。（金融、煤礦、珠寶、石油等）
5、申請資料未準備齊全。
6、跟客戶(hù)經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢(xún)問(wèn)開(kāi)戶(hù)的用途，從事的行業(yè)，資金來(lái)源等，模糊的回答會(huì )導致銀行對開(kāi)戶(hù)人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導致不予開(kāi)戶(hù)。
7、問(wèn)題回答不完善。香港有銀行在開(kāi)戶(hù)進(jìn)行"客戶(hù)盡職審查"時(shí)，要求準客戶(hù)回答十分多的問(wèn)題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開(kāi)戶(hù)過(guò)程變得冗長(cháng)困難。
二、香港交通銀行賬戶(hù)后續維護問(wèn)題
香港資金進(jìn)出不受管制，而離岸賬戶(hù)是在中國境內的外資銀行開(kāi)設的賬戶(hù)，受到中國金融管理機構的監管。離岸賬戶(hù)不能存入現金。
開(kāi)戶(hù)證件不同，離岸賬戶(hù)可以接受內地身份證持有者開(kāi)戶(hù)，而開(kāi)設香港本地賬戶(hù)要求開(kāi)戶(hù)人必須持有護照或通行證。香港本地賬戶(hù)功能齊全，而離岸賬戶(hù)在一些功能上受到限制。
在香港，銀行賬戶(hù)沒(méi)有基本賬戶(hù)和一般賬戶(hù)之分。企業(yè)可以按需要開(kāi)設多個(gè)賬戶(hù)，而各賬戶(hù)的功能和地位都一樣。
1、背景真實(shí)，正常交易。
2、盡量少或者不與個(gè)人交易。
3、離岸賬戶(hù)不要長(cháng)期余額為0，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶(hù)將會(huì )有被關(guān)閉風(fēng)險。此外，如果注冊了公司，后期不需要用到這個(gè)公司的話(huà)，請一定要正規注銷(xiāo)。
4、還有一種情況絕對需要注意，那就是用自己的賬戶(hù)幫別人轉賬，包括個(gè)人和公司。
如果不是很清楚對方資金的來(lái)源和用途的情況下，不要去幫這個(gè)忙！因為一旦出現問(wèn)題，你的賬戶(hù)和個(gè)人將受牽連。
此外也要注意，不要大額存入現金，尤其是美金，也不要N個(gè)賬戶(hù)匯入之后再一次性匯出去，看起來(lái)太可疑了，銀行封你沒(méi)商量。
