在全球財富管理版圖中，新加坡家族辦公室憑借其獨特優(yōu)勢，日益成為高凈值人士青睞的財富規劃與傳承方案。了解其類(lèi)型及申請條件，對有意于此的投資者至關(guān)重要。
圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)
新加坡家族辦公室類(lèi)型
1、單一家族辦公室(SFO)
定義：?jiǎn)我患易褰M建的家族辦公室稱(chēng)為單一家族辦公室(SFO)。
特點(diǎn)：
單一家族辦公室是一種私營(yíng)公司，由單個(gè)家族管理自己家族企業(yè)的資產(chǎn)。
客戶(hù)必須成立一家控股公司，控股公司持有家族辦公室100%的股份，并只管理該單一家族的資產(chǎn)。
新加坡單一家族辦公室SFO可豁免注冊基金管理公司(RFMC)和持牌基金管理公司(LFMC)基金牌照。
免稅規定：?jiǎn)我患易遛k公室(SFO)免稅，但具體免稅額度有所不同。如：
13O管理的是1000萬(wàn)新幣(兩年內增長(cháng)到2000萬(wàn)新幣)的資產(chǎn)。
13U管理的是5000萬(wàn)新幣的資產(chǎn)。
優(yōu)勢：通過(guò)在新加坡配置和管理資產(chǎn)，讓家族成員能在新加坡的家族辦公室擔任高級管理人員，獲取高級就業(yè)準證(Employment Pass)。約兩年后，就可以申請新加坡全家永居身份(PR)，實(shí)現真正的投資移民。
3、聯(lián)合家族辦公室(MFO)
定義：由多個(gè)家族聯(lián)合在一起組建的家族辦公室稱(chēng)為聯(lián)合家族辦公室(MFO)，這些家族不一定彼此關(guān)聯(lián)。
來(lái)源：
第一類(lèi)是由單一家族辦公室(SFO)接納其他家族客戶(hù)轉變而來(lái)。
第二類(lèi)是私人銀行為了更好地服務(wù)大客戶(hù)而設立。
第三類(lèi)是由專(zhuān)業(yè)人士創(chuàng )辦。
特點(diǎn)：新加坡聯(lián)合家族辦公室(MFO)需要基金管理公司(RFMC)和持牌基金管理公司(LFMC)基金牌照，類(lèi)似企業(yè)資產(chǎn)管理(EAM)。
新加坡家族辦公室申請條件
1、人員配置要求
專(zhuān)業(yè)人士雇傭：無(wú)論是 SFO 還是 MFO，都需雇傭至少兩名具備金融行業(yè)相關(guān)資質(zhì)與經(jīng)驗的專(zhuān)業(yè)人員。這些人員通常需擁有金融、經(jīng)濟、會(huì )計等專(zhuān)業(yè)背景，持有 CFA(特許金融分析師)、CPA(注冊會(huì )計師)等專(zhuān)業(yè)證書(shū)更佳。他們負責日常投資決策、風(fēng)險管理、財務(wù)報表編制等關(guān)鍵工作，確保家族辦公室合規、高效運營(yíng)。
家族成員參與：家族辦公室需有家族成員積極參與管理。在 SFO 中，家族成員可擔任核心決策職位，如首席投資官等，直接把控家族財富方向;MFO 里，家族成員也應在關(guān)鍵崗位發(fā)揮監督與決策作用，保障家族利益與辦公室運營(yíng)方向一致。
2、資產(chǎn)規模與資金要求
最低資產(chǎn)管理規模：新加坡金融管理局規定，家族辦公室初始資產(chǎn)管理規模一般不低于 1000 萬(wàn)新元，在運營(yíng)兩年內，需將資產(chǎn)管理規模提升至 2000 萬(wàn)新元。這一要求旨在確保家族辦公室具備一定經(jīng)濟實(shí)力開(kāi)展多元化投資活動(dòng)，參與國際金融市場(chǎng)競爭，實(shí)現財富穩健增長(cháng)。
資金來(lái)源合法性：申請家族辦公室時(shí)，投資者必須提供詳細文件證明資金來(lái)源合法合規。如企業(yè)經(jīng)營(yíng)收入需提供財務(wù)報表、納稅記錄;投資收益需說(shuō)明投資項目、交易明細等。嚴格審查資金來(lái)源，維護新加坡金融市場(chǎng)的誠信與穩定，也是對家族財富安全負責。
3、運營(yíng)與合規要求
實(shí)體注冊與辦公場(chǎng)地：家族辦公室需在新加坡依法注冊成立公司實(shí)體，并擁有實(shí)際辦公場(chǎng)地。辦公場(chǎng)地需滿(mǎn)足正常辦公需求，配備必要辦公設施與設備，彰顯家族辦公室的穩定性與專(zhuān)業(yè)性，同時(shí)便于監管機構檢查監督。
合規與報告義務(wù)：家族辦公室要嚴格遵守新加坡金融監管法規，定期向新加坡金融管理局提交財務(wù)報告、投資組合報告等資料，接受監管機構合規審查。在投資活動(dòng)中，需遵循反洗錢(qián)、反恐怖融資等規定，確保每筆資金流向清晰、合法，保障金融體系健康運行。
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