眾所周知，新加坡作為全球重要的金融中心之一，投資環(huán)境健全健康，能夠方便的進(jìn)行國際投融資操作，令企業(yè)實(shí)現資產(chǎn)國際化，每年都有大量的中國投資者注冊新加坡公司，新加坡公司注冊成功以后，銀行賬戶(hù)的配套使用是很重要的，那么投資者應該如何維護好自己的新加坡銀行賬戶(hù)。
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如何維護好自己的新加坡銀行賬戶(hù)?
1、避免長(cháng)時(shí)間不發(fā)生業(yè)務(wù)
一種是賬戶(hù)開(kāi)著(zhù)，長(cháng)時(shí)間不用或很少用。這種賬戶(hù)目前被注銷(xiāo)的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。
2、背景真實(shí)，正常交易
對于這一點(diǎn)，在國內最好是有關(guān)聯(lián)的公司，而且有正常的貿易發(fā)生和款項往來(lái)。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶(hù)，沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來(lái)，就需要向銀行說(shuō)明情況，否則被凍結和注銷(xiāo)的可能性就很大;
同時(shí)盡量不要與個(gè)人的交易，這有可能會(huì )影響賬戶(hù)的穩定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說(shuō)明，雇傭說(shuō)明等等情況。
3、不與高危地區國家交易
就是盡量不要和被制裁的國家或者經(jīng)濟和政治非常不穩定的國家交易。因為這些國家往往無(wú)法直接匯出外匯，一般通過(guò)第三國或離岸賬戶(hù)匯款，這些資金的流動(dòng)很難說(shuō)明來(lái)源和用途，賬戶(hù)會(huì )被銀行列為可疑賬戶(hù)，進(jìn)而被做出相應的凍結措施。比如伊朗、敘利亞、朝鮮、中東等國家與地區。
4、與銀行賬戶(hù)關(guān)聯(lián)的公司需做賬審計
以香港為例，不少企業(yè)在開(kāi)通海外銀行賬戶(hù)的時(shí)候，最簡(jiǎn)單、快速的方法即與之“配套”注冊一家香港公司，因為香港的知名度、自由貿易(免關(guān)稅)、外匯自由、稅務(wù)便利等優(yōu)勢更便于備貨。
而銀行在定期抽查銀行賬戶(hù)時(shí)，需要客戶(hù)提供公司的審計報告，如若提供不出來(lái)，會(huì )面臨銀行賬號被凍結的可能。
5、做“兩手準備”
為了避免銀行賬戶(hù)有凍結或不能使用時(shí)，影響業(yè)務(wù)正常運作，可能還需要做到“未雨綢繆”，準備2個(gè)不同的海外銀行賬戶(hù)，比如一個(gè)香港銀行賬戶(hù)、一個(gè)新加坡銀行賬戶(hù)，這樣將資金分開(kāi)進(jìn)行貿易來(lái)往，不僅可以降低風(fēng)險，還可以與不同銀行建立良好關(guān)系。
隨著(zhù)世界銀行局勢的收緊，國際反洗錢(qián)規定和眾多多邊協(xié)定的簽訂，開(kāi)設境外銀行賬戶(hù)變得越來(lái)越困難，卓信企業(yè)擁有多年開(kāi)戶(hù)經(jīng)驗及與多家海外銀行有良好合作關(guān)系，可根據您的需求開(kāi)設合適的銀行賬戶(hù)。
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