我們大部分跨境電商企業(yè)都是通過(guò)第三方支付公司收款進(jìn)來(lái)的，這樣資金進(jìn)來(lái)的合規性怎么樣呢?
圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)
事實(shí)上，2015年，國家外匯總局對跨境電子商務(wù)支付管理辦法進(jìn)行了試點(diǎn)。在早期，成千上萬(wàn)的支付公司出現了。
因為當時(shí)支付公司只有試行辦法，沒(méi)有標準，沒(méi)有政策，只要你在海外有一個(gè)分支機構，有一個(gè)總分賬戶(hù)系統，銀行賬戶(hù)可以作為渠道資金進(jìn)入中國，還有一套IT做一些簡(jiǎn)單的系統KYC等等，那么資金可以直接從海外亞馬遜等平臺到國內個(gè)人銀行幣賬戶(hù)。
2019年，國家外匯總局發(fā)布了第13條文件，要求所有試點(diǎn)通知文件無(wú)效，在整個(gè)支付公司挑選數十家試點(diǎn)企業(yè)，只有取得試點(diǎn)企業(yè)資格才能支付跨境電子商務(wù)。
根據中國的外匯管制，個(gè)人每年只有5萬(wàn)美元，無(wú)論錢(qián)是進(jìn)還是出。如果跨境賣(mài)家的生意很大，超過(guò)5萬(wàn)美元就進(jìn)不去了。在這種情況下，你只能把要進(jìn)來(lái)的美元給一個(gè)香港人，然后他在中國給你人民幣。這可行嗎?目前是可行的，也是最快的，但是不合法。
我們有一個(gè)客戶(hù)案例，他收到了外匯管理局的驗證報告，要求他在10個(gè)工作日內提交外匯現場(chǎng)驗證報告。賣(mài)方擁有一家進(jìn)出口企業(yè)。他的報關(guān)金額約為65萬(wàn)美元，但他向公眾返還了近300萬(wàn)外匯，這引發(fā)了外匯驗證，并要求出具驗證報告?？蛻?hù)的情況是通過(guò)一般貿易出口報關(guān)貿易貨物，然后通過(guò)121001結匯。121001項是外匯一般貿易收入的結匯。然而，我們的一些客戶(hù)有報關(guān)貨物，一些貨物沒(méi)有報關(guān)。結果，他的外匯收到了數百萬(wàn)，報關(guān)金額不足百萬(wàn)，促進(jìn)了外匯審計。
如何避免觸發(fā)外匯審計?首先，跨境電子商務(wù)的外匯應區分貨物報關(guān)貿易項下的外匯、一般貿易項下的外匯和9610外匯;如果我們不能通過(guò)9610報關(guān)外匯，整個(gè)是服務(wù)貿易下的外匯，跨境電子商務(wù)企業(yè)應根據其商業(yè)模式和業(yè)務(wù)情況細分整個(gè)外匯數據。
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