很多客戶(hù)注冊了境外公司之后都會(huì )有銀行開(kāi)戶(hù)的需求，大部分客戶(hù)是沒(méi)有過(guò)開(kāi)香港銀行賬戶(hù)的經(jīng)驗，今天卓信就整理了銀行開(kāi)戶(hù)相關(guān)的知識以供參考，這邊給大家分享香港花旗銀行開(kāi)戶(hù)?；ㄆ煦y行是美國最大的銀行之一，非任何其它金融機構可以比擬。能很好地幫助企業(yè)的香港公司或海外離岸公司接收外匯。
香港花旗銀行簡(jiǎn)介
花旗銀行是全美最大銀行之一,網(wǎng)點(diǎn)遍布全球，其主要前身是1812年6月16日成立的“紐約城市銀行”（City Bank of New York），總部位于紐約市公園大道399號。
花旗集團是一全球性金融服務(wù)公司。在全世界擁有89400名雇員，在98個(gè)國家和地區約3200個(gè)網(wǎng)點(diǎn)為個(gè)人、企業(yè)、政府及金融機構提供各類(lèi)金融服務(wù)。
近年來(lái)中國內地不少企業(yè)都與香港有著(zhù)商務(wù)合作，為了便于貿易往來(lái)方便，很多人想要在香港銀行開(kāi)戶(hù)，其中很多人注冊離岸賬戶(hù)用來(lái)開(kāi)展離岸貿易的。其中，香港花旗銀行是比較受歡迎的一個(gè)銀行。
溫馨提示：香港政府并沒(méi)有要求企業(yè)必須開(kāi)設銀行帳戶(hù)，企業(yè)可以根據自己的實(shí)際情況決定是否開(kāi)設銀行帳戶(hù)。卓信企業(yè)會(huì )盡力協(xié)助客戶(hù)開(kāi)設銀行帳號。
美國花旗銀行中國業(yè)務(wù)：花旗銀行在中國沒(méi)有開(kāi)辦離岸公司業(yè)務(wù)。據介紹，花旗銀行上海分行私人銀行部目前所提供的服務(wù)只局限在一個(gè)較小的范圍之內，私人銀行開(kāi)戶(hù)金額的底限一般在100萬(wàn)美元以上，通常每一筆交易的金額都以幾十萬(wàn)美元為單位。
花旗銀行開(kāi)戶(hù)條件
1、董事股東證件要求。
(1）董事：要親自到銀行安排的地點(diǎn)簽署開(kāi)戶(hù)文件，并辦理相關(guān)手續
(2）股東：不需處理戶(hù)口的情況下可以不到場(chǎng)辦理開(kāi)戶(hù)手續，但需提交身份證復印件和近三個(gè)月地址證明文件上面的簽名原件；
(3）其他人：被授權操作銀行賬戶(hù)者，必須親臨辦理開(kāi)戶(hù)手續；
(4）證件要求：開(kāi)戶(hù)人必須持有個(gè)人有效護照、通行證、身份證或商業(yè)名片等正本文件；
香港花旗銀行開(kāi)戶(hù)所需資料
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序號 |
所需資料 |
備注 |
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1 |
公司全套文件 |
1、我司協(xié)助注冊的離岸公司全套文件 |
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2 |
地址證明 |
提供近3個(gè)月的水電費發(fā)票/房產(chǎn)證開(kāi)證明/暫住證原件/煤氣管道發(fā)票（需要提供原件，四選一） |
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3 |
身份證明 |
中國身份證、港澳通行證、護照 |
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4 |
業(yè)務(wù)證明 |
與客戶(hù)簽訂的貿易合同、發(fā)票、PI 以及客戶(hù)付款的水單 |
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5 |
銀行證明 |
銀行個(gè)人最近6個(gè)月流水賬單 |
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6 |
其他文件 |
1、國內有公司的，提供國內公司營(yíng)業(yè)執照或者公司的購、銷(xiāo)發(fā)票和合同，作為花旗銀行參考之用 |
注：
1）請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，建議可以使用我司提供香港地址作為聯(lián)絡(luò )地址，因為銀行寄出來(lái)的資料都是平郵，如果是預留國內地址，平郵非常慢，如用我司地址，比較快收到，我們收到會(huì )用快遞給您寄國內;
2）以上信息如有變更，以銀行規定為準
香港花旗銀行開(kāi)戶(hù)流程
1、銀行預約
1）卓信企業(yè)提前1周預約香港花旗銀行，確定見(jiàn)證簽字時(shí)間
2、面簽
1）攜帶開(kāi)戶(hù)所需資料（見(jiàn)本文）給予花旗銀行備檔
2）面簽需董事本人至香港直接辦理，也可以在新加坡和澳大利亞兩地的citibank按照指令見(jiàn)證
3）填寫(xiě)銀行開(kāi)戶(hù)的相關(guān)表格，花旗銀行規定在你簽署文件的時(shí)候，需要有他們的員工在場(chǎng)見(jiàn)證（旁邊有花旗銀行的人看著(zhù)你簽字，同時(shí)當場(chǎng)復印你的證件）
開(kāi)戶(hù)成功時(shí)間：約2個(gè)月
注：所有文件簽署，提交，以及賬號/atm卡的領(lǐng)取，資金周轉都由你自己辦理，我們不介入，只提供咨詢(xún)。
渣打銀行賬戶(hù)使用注意事項
1、合規合法使用賬戶(hù)。不要給其他人代收款，堅決杜絕和地下錢(qián)莊資金往來(lái)，避免接收受制裁國家的款項一定要明確款項來(lái)源；
2、開(kāi)戶(hù)后資金周轉可以使用免費電話(huà)或www.citibank.com.hk網(wǎng)上銀行。
3、不要讓任何人介入你的資金和文件往來(lái)。無(wú)論有多麻煩，成本有多高，只可以使用銀行來(lái)傳遞你的資金（切忌使用地下*錢(qián)莊）。 不要授權任何一個(gè)代理人去替你開(kāi)戶(hù)， 你簽字的文件直接給銀行；
4、賬戶(hù)需經(jīng)常運作，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶(hù)將會(huì )被關(guān)閉；
5、保留好銀行月結單及水單，公司各項開(kāi)支票據，以備后用之需；
在內地花旗銀行和香港花旗銀行開(kāi)戶(hù)的差異
1、受到香港特別行政區的特殊地理影響，香港花旗銀行不受大陸監管政策的約束，例如自由的匯兌之類(lèi)的（人民幣的業(yè)務(wù)在近些年也有所打開(kāi)，以前是每日兩萬(wàn)CHN現已不受限制）
2、香港是發(fā)達的國際證券，現貨，期貨，外匯，大宗商品，衍生品的交易中心，且大部分資本來(lái)自海外，開(kāi)戶(hù)簡(jiǎn)單，所以在包括金融投資投機、離岸運作，外貿往來(lái)上與受限的大陸有很大的優(yōu)勢。
3、香港花旗銀行和受到大陸約束的大陸分公司不同，可以自由的應用“花旗全球速匯通”——citi global transfer?？梢员ＷC在全世界任何地區的花旗銀行在三小時(shí)以?xún)鹊劫~，如果是美國的話(huà)應該是實(shí)時(shí)到賬，手續費方面和大陸的高手續費不同是完全免費的。
香港匯豐銀行開(kāi)戶(hù)常見(jiàn)問(wèn)題
Q: 辦理香港花旗銀行賬戶(hù)，一定要親自到香港嗎？
A: 不一定要親自去香港，可在大陸視頻開(kāi)戶(hù)，為此也會(huì )多產(chǎn)生一項視頻開(kāi)戶(hù)費用，以每個(gè)銀行規定為準。卓信可為您預約國內視頻開(kāi)戶(hù)時(shí)間，您只需帶齊資料在預約時(shí)間內辦理即可。
卓信企業(yè)與眾多國際知名銀行建立了良好的合作伙伴關(guān)系，可為客戶(hù)安排境外銀行開(kāi)戶(hù)及相關(guān)銀行服務(wù)。
Q: 在香港花旗銀行開(kāi)設的離岸賬戶(hù)出現什么情況可能被關(guān)閉？
A: 1、公司戶(hù)口長(cháng)期處于不活躍或者不活動(dòng)狀態(tài)，即賬戶(hù)的資金運作極少。
2、公司無(wú)商業(yè)實(shí)質(zhì)，即銀行不知道你的業(yè)務(wù)是做什么的。所以在開(kāi)戶(hù)時(shí)，卓信都建議客戶(hù)攜帶足夠的商業(yè)證明文件，向銀行說(shuō)明公司的商業(yè)性質(zhì)。所謂商業(yè)證明文件，可以參照如下：
(1）在其他地區，或者已有的公司注冊存續文件；
(2）近期給客戶(hù)的銷(xiāo)售合同及發(fā)票、采購合同及發(fā)票、運輸單據；
(3）公司網(wǎng)站、卡片；
(4）現有公司銀行月結單等等。
3、從事的行業(yè)/產(chǎn)品不能是與金融相關(guān)的行業(yè)，除非已經(jīng)有執照。
4、客戶(hù)群體、款項匯出國不能是政治高危國，或者是受制裁的國家。
5、還有一種情況是遇到花旗內部反洗錢(qián)調查，這種持續有境外資金流入卻無(wú)法提供正當合理解釋的，很容易觸發(fā)內部反洗錢(qián)審查警報，然后銀行就有專(zhuān)人聯(lián)絡(luò )你想查清楚。如果你不合作調查，那花旗銀行就可能把你賬戶(hù)關(guān)閉。
Q: 如何避免開(kāi)不了銀行賬戶(hù)或被銀行要求關(guān)閉賬戶(hù)？
A: 1、保持賬戶(hù)活躍，資金活動(dòng)以及賬戶(hù)結余數要大于銀行要求的結余數；
2、可以出示或者保留公司的商業(yè)證明文件，新開(kāi)立銀行賬戶(hù)所需的商業(yè)文件在上面已經(jīng)一一列舉，那已經(jīng)開(kāi)立賬戶(hù)的怎么證明這一點(diǎn)呢？在此卓信向各位列舉如下：
(1）公司的會(huì )計賬簿及財務(wù)報表，以香港公司為例，香港公司審計報告便是最好的證明（銀行在反洗錢(qián)調查過(guò)程中，這是最好的證明）；
(2）每年準時(shí)辦理公司存續證明，例如香港公司每年需要辦理年檢（提交周年申報表，更換新的商業(yè)登記證）；
3、避免與政治高危區或者受經(jīng)濟制裁的國家發(fā)生商業(yè)往來(lái)；
4、及時(shí)注銷(xiāo)不使用的公司銀行戶(hù)口，以避免欠費被銀行強制關(guān)閉，導致公司董事個(gè)人信用受損。
