- 提問(wèn)者：胡明明
- 2018-03-21
- 回答數：1
CRS大政策下，離岸銀行賬戶(hù)使用有哪些注意點(diǎn)？
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一、香港離岸公司做賬審計
現在銀行都會(huì )定期抽查賬戶(hù)情況，要求客戶(hù)提供公司的審計報告，如若提供不出來(lái)，那就會(huì )凍結銀行賬號。如果現在公司還在做零申報的客戶(hù)，那請注意了。要補回原來(lái)的審計報告，避免銀行抽查和凍結賬號。其實(shí)國家還是鼓勵正常的貿易和交易的。關(guān)于注銷(xiāo)，凍結和降權，目前沒(méi)有一家銀行是有明確的標準的。
二、背景真實(shí)，正常交易
對于這一點(diǎn)，在國內最好是有關(guān)聯(lián)的公司，而且有正常的貿易發(fā)生和款項往來(lái)。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶(hù)，沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來(lái)，就需要向銀行說(shuō)明情況，否則被凍結和注銷(xiāo)的可能性就很大。
三、盡量少或不與個(gè)人交易。
以前離岸賬戶(hù)可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結匯購匯限額是5萬(wàn)美金。不管你匯多少次，一般都不會(huì )查。后來(lái)國家又規定只能匯給直系親屬，然后還規定了每個(gè)月的限額以及次數。但是現在更嚴，與個(gè)人的交易很容易影響賬戶(hù)的穩定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說(shuō)明，雇傭說(shuō)明等等。
四、不要長(cháng)時(shí)間擱置賬戶(hù)
一種是長(cháng)時(shí)間不用。賬戶(hù)開(kāi)著(zhù)，很少用，或者沒(méi)用過(guò)。這種目前被注銷(xiāo)的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。（注：如果您注冊了公司，后期不需要用到這個(gè)公司的話(huà)，請一定要正規注銷(xiāo)。）
五、不與高危地區國家交易
就是盡量不要和被制裁的國家，或者經(jīng)濟和政治非常不穩定的國家交易。因為這些國家往往無(wú)法直接匯出外匯，一般通過(guò)第三國或離岸賬戶(hù)匯款，這些資金的流動(dòng)很難說(shuō)明來(lái)源和用途。比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶(hù)。
六、不要參與非法交易
如果你這個(gè)賬戶(hù)是用來(lái)轉移外匯、洗錢(qián)之類(lèi)的，那被查到會(huì )第一時(shí)間被凍結。錢(qián)肯定是沒(méi)有了。這個(gè)倒問(wèn)題不是很大，正常做貿易的都不會(huì )做這個(gè)。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶(hù)幫別人轉賬，包括個(gè)人和公司。如果你不是很清楚對方資金的來(lái)源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。因為一旦出現問(wèn)題，你的賬戶(hù)和個(gè)人將受牽連。
- 步步驚鴻一瞥
- 2018-03-21 09:49:12
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