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免費咨詢(xún)新加坡金融牌照申請
在新加坡，所有想要提供金融服務(wù)的機構或個(gè)人都要獲得MAS的許可。新加坡金融管理局(MAS)是一家綜合監管機構，由政府部門(mén)執行并專(zhuān)業(yè)管理，其職能組合了銀行至財經(jīng)等諸多金融機能，包括制訂金融和貨幣方面的政策、保證經(jīng)濟穩定發(fā)展、促進(jìn)可持續發(fā)展的金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)等。 新加坡金管局頒發(fā)的牌照名為CMS。
一、新加坡金融監管牌照
新加坡(Singapore)是最早對區塊鏈、數字貨幣、代幣發(fā)行等實(shí)行監管的國家。新加坡金融牌照主要監管機構是Monetary Authority of Singapore (MAS)，MAS于2018年11月發(fā)布了《A GUIDE TO DIGITAL TOKEN OFFERINGS 》代幣發(fā)行指南，詳細地將代幣分為三種，功能型代幣(Utility Token)，支付型代幣(payment token)和證券型代幣(security token)。2019年MAS更新了支付方案，加強了對payment token的監管。新加坡支付服務(wù)法案(Payment Service Act)規定，任何在新加坡從事比特幣交易的公司或服務(wù)機構需獲得支付牌照，方可在新加坡開(kāi)展業(yè)務(wù)。
1、監管部門(mén)和經(jīng)營(yíng)范圍
新加坡監管部門(mén)為新加坡金融管理局(MAS)，是新加坡中央銀行。在新加坡從事比特幣交易的公司需取得支付牌照，方可在新加坡合法經(jīng)營(yíng)。目前支付法案中，規定了7項經(jīng)營(yíng)范圍，其中業(yè)務(wù)F支付型數字貨幣服務(wù)，為數字貨幣交易所需獲得的許可類(lèi)別。
2、新加坡MAS監管牌照類(lèi)型：
目前MAS列出了3類(lèi)牌照，money-changing License貨幣兌換牌照，standard payment institution(SPI)標準支付牌照，Major payment institution(MPI)大型支付牌照。目前SPI和MPI可以適用于數字貨幣交易所。
“貨幣兌換”牌照：貨幣兌換牌照用于兌換貨幣服務(wù)，該牌照監管范圍較小，業(yè)務(wù)涉及到的商業(yè)規模較小、風(fēng)險較低。
“標準支付機構”牌照：該牌照在開(kāi)戶(hù)、境內外轉賬、商業(yè)采購、電子支付、貨幣兌換類(lèi)行業(yè)，對支付/轉賬額度有所限制，即年均月度業(yè)務(wù)涉及金額≤300萬(wàn)SGD/或年均月度業(yè)務(wù)涉及流水額≤600萬(wàn)SGD。
“大型支付機構”牌照：業(yè)務(wù)涉及金額超過(guò)“標準支付”牌照中所列行業(yè)，牌照審批較為嚴格。
3、新加坡監管牌照辦理條件：
MAS對申請SPI或MPI的公司提出了詳細的申請要求，具體如下：
要求1: 公司主體與管理人員結構需滿(mǎn)足條件
公司主體：申請者必須是新加坡注冊公司或外國注冊公司的新加坡分支。
公司管理結構需要滿(mǎn)足以下任意條件：
1. 至少一名執行董事為新加坡公民或永久居民
2. 至少一名執行董事為新加坡雇傭簽證持有者，且至少一名非執行董事為新加坡公民或永久居民
要求2: 人員適當
申請人必須確保其董事，首席執行官，股東和雇員，以及申請人本身，符合《“適當”標準準則》。申請公司/集團不應有金融犯罪記錄，以及不良聲譽(yù)。
要求3: 公司核心人員需有足夠行業(yè)競爭力
行業(yè)經(jīng)驗：申請公司的執行董事以及CEO需要在支付服務(wù)行業(yè)或者金融服務(wù)行業(yè)的其他相關(guān)領(lǐng)域具有足夠的運營(yíng)經(jīng)驗。
管理經(jīng)驗：核心人員需具備管理中到大型團隊的經(jīng)驗和影響力，確保能夠有效監管公司業(yè)務(wù)。
學(xué)歷與資質(zhì)：核心人員的學(xué)歷與專(zhuān)業(yè)資質(zhì)證書(shū)也將成為一個(gè)重要的考慮因素。
要求4：本地永久商業(yè)辦公室/注冊地址
申請人須有一個(gè)固定的營(yíng)業(yè)地點(diǎn)或注冊辦事處(可為長(cháng)期租用)。辦公室必須封閉、獨立、私密，以安全保存所有重要帳簿和商業(yè)記錄。申請人還必須至少任命一名人員長(cháng)期在辦公區域待命，以實(shí)時(shí)解決客戶(hù)的任何疑問(wèn)或投訴。
要求5: 基礎資本金要求：
SPI標準支付機構牌照”：10萬(wàn)新幣
MPI大型支付機構牌照”：25萬(wàn)新幣
建議申請人在基礎資本要求之外，也具備足夠的資本作為經(jīng)營(yíng)緩沖。
要求6: 需向MAS繳納擔保金
如果申請者的任意一個(gè)支付業(yè)務(wù)在月平均交易量少于6百萬(wàn)新幣：需繳納擔保金10萬(wàn)新幣
其他情況：需繳納擔保金20萬(wàn)新幣
要求7: 法律合規安排
需依照公司規模，設立相應的獨立合規部門(mén)與人員，或從控股公司或關(guān)聯(lián)實(shí)體處獲取合規支持
要求8: 技術(shù)風(fēng)控
申請人如提供在線(xiàn)金融服務(wù)，則需進(jìn)行全面技術(shù)測試，并針對設置有針對性的防御及補救機制
要求9: 內部審計團隊
需計劃接受定期的與公司業(yè)務(wù)規模成正比的審計，這一過(guò)程可由公司內部或總部審計團隊進(jìn)行，也可由外部獨立審計團隊
要求10: 年度外部審計
依照支付服務(wù)法規第37條，公司需每年進(jìn)行一次年度外部審計
要求11: 保證信/責任書(shū)
MAS有權要求申請人上交由公司主要股東，母/子公司攥寫(xiě)的保證信或責任書(shū)
二、新加坡監管牌照注冊細節
1、新加坡MAS監管金融牌照申請條件：
?。?）注冊一家新加坡當地的公司，至少有一名股東(可以是法人，沒(méi)有國籍限制或居留限制);至少有一名新加坡董事(只能是自然人，至少有一名是新加坡居民/新加坡工作準證持有人);會(huì )計要求提交年度財務(wù)報表審計;必需有當地注冊的辦公室;必需有當地秘書(shū)?！ ?/p>
?。?）開(kāi)立銀行賬戶(hù);
2、新加坡注冊ICO公司需要提供的資料
1）經(jīng)過(guò)公證的有效護照復印件
2）身份證的公證副本
3）住址的證明復印件(不超過(guò) 3 個(gè)月的水電費單)英文原件或翻譯成英文
4）無(wú)犯罪記錄的公證副本
5）一份經(jīng)過(guò)公證的銀行轉帳單副本，表示被授權人擁有一個(gè)私人賬戶(hù)，并且信譽(yù)良好
6）申請人的日期和詳細的簡(jiǎn)歷
7)由專(zhuān)業(yè)人士發(fā)表的性格推薦信
8）高等教育證書(shū)
9）簽名并公證的申請表格
三、新加坡CMS牌照(資本市場(chǎng)服務(wù)牌照)
新加坡外匯經(jīng)紀商所持有的牌照是被批準開(kāi)展杠桿式外匯交易的“Capital Markets Services Licensee，(資本市場(chǎng)服務(wù)牌照)”簡(jiǎn)稱(chēng)CMS牌照。
?。ㄒ唬?strong>申請CMS牌照的要求
1. CMS牌照只被授予公司(以下均稱(chēng)為申請機構)。
2. 申請機構必須具備良好的市場(chǎng)聲譽(yù)，并至少在最近五年內在新加坡資本市場(chǎng)或相關(guān)領(lǐng)域開(kāi)展過(guò)相關(guān)業(yè)務(wù)。
3. 申請機構及其子公司，或者關(guān)聯(lián)公司在其母國擁有較好的實(shí)力。
4. 申請機構需嚴格遵守其母國監管。
5. 申請機構必須滿(mǎn)足MAS的要求，MAS將會(huì )高效，公正、公平地履行其職責。
6. 申請機構在新加坡必須設立實(shí)體辦公地點(diǎn)。
7. 申請機構主要從事的業(yè)務(wù)須是SFA規定的活動(dòng)之一。
8. 申請機構董事會(huì )至少要有2人或以上，其中至少有1人常駐在新加坡。
9. 申請機構的CEO必須常駐新加坡。
10.其他要求：申請機構董事會(huì )和高級管理層應堅持健全的公司管理標準和做法;申請開(kāi)展證券交易或者期貨合約交易的機構，最低集團股東資金分別為2億新加坡元和1億新加坡元等等。
（二）CMS牌照批準后可開(kāi)展的業(yè)務(wù)
證券交易，期貨合約交易，杠桿式外匯交易，企業(yè)融資顧問(wèn)，基金管理，房地產(chǎn)投資信托管理，證券融資，提供證券托管服務(wù)和提供信用評級服務(wù)。
四、卓信企業(yè)提供新加坡監管牌照申請服務(wù)流程
1、客戶(hù)提供所需的文件進(jìn)行初步審查評估;根據您提供的實(shí)際信息，給予您專(zhuān)業(yè)的協(xié)助，并準備商業(yè)計劃、相關(guān)政策和手冊;
2、撰寫(xiě)申請材料，根據客戶(hù)的信息和公司情況，我們會(huì )為客戶(hù)撰寫(xiě)申請監管牌照所需的各項材料以及內控文件;
3、提交申請審核：向MAS申請牌照，在收到MAS的任何意見(jiàn)后，我們將會(huì )回復或修改相關(guān)申請，直到MAS作出最終決定;
4、許可在線(xiàn)驗證：許可申請完成后，我們會(huì )給您發(fā)送許可文件以及在線(xiàn)查詢(xún)鏈接。
牌照申請周期一般在45個(gè)工作日左右就可完成注冊。
卓信企業(yè)有申請新加坡金融牌照的豐富經(jīng)驗，幫助客戶(hù)履行新加坡金融牌照業(yè)務(wù)要求，并遵守相關(guān)法規，根據您的業(yè)務(wù)需求量身定制有效的合規計劃。
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卓信專(zhuān)業(yè)的品牌沉淀，13家分公司支撐服務(wù)，助力企業(yè)拓展海外業(yè)務(wù)
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卓信專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)24小時(shí)在線(xiàn)服務(wù)，專(zhuān)人專(zhuān)事專(zhuān)辦，力保高效服務(wù)
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卓信以最優(yōu)惠的價(jià)格公開(kāi)透明，無(wú)捆綁銷(xiāo)售，為您省錢(qián)辦實(shí)事也是我們的服務(wù)之一
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